כלל ראשון – “תנודתיות התיק” ככל שתיק ההשקעות שלכם מכיל חשיפה גבוהה יותר למניות, כך התיק יהיה תנודתי יותר, ומצד שני ככל שהחשיפה למניות בתיק תהיה נמוכה יותר כך התיק יהיה יציב יותר.