בסלע סוכנות לביטוחאנחנו פוגשים מדי יום מאות תיקים פנסיוניים וביטוחיים של משפחות בישראל ויש משהו שחוזר על עצמו שוב ושוב: רוב האנשים משלמים אלפי שקלים בחודש על ביטוחים, פנסיות וחסכונות אבל אין להם באמת מושג מה קורה שם בפנים.

סוכן ביטוח ופיננסים משפחתי הוא לא עוד נותן שירות, הוא האדם שאמור להבטיח שבאירוע חירום רפואי יהיה לכם כיסוי מלא, שבגיל פרישה תחיו בכבוד, ושהחסכונות שלכם לא יישחקו לאורך השנים.

אז איך יודעים אם הסוכן שיש לכם היום עושה עבודה טובה או שהוא רק גובה דמי ניהול ושוכח מכם? הנה 4 סימנים פשוטים שיעזרו לכם לבדוק את זה:

1. האם הוא יוזם שיחת עדכון תקופתית?

החיים שלכם לא עומדים במקום: התחתנתם, נולד לכם ילד, החלפתם עבודה, קיבלתם העלאה בשכר או לקחתם משכנתא כל שינוי כזה דורש התאמה של התיק הביטוחי והפיננסי.

אם הסוכן שלכם יצר איתכם קשר רק ביום שבו חתמתם על הפוליסה ומאז עברו שנים יש פה נורה אדומה. סוכן מקצועי דואג ליזום שיחת רענון תקופתית כדי לוודא שהכיסויים שלכם עדיין מדויקים לצרכים שלכם ושאינכם משלמים על ביטוחים מיותרים.

2. האם הוא בודק כפילויות ביטוח?

אחת הבעיות הנפוצות בתחום הביטוח היא כפל ביטוחים. מדובר במצב שבו משפחה משלמת פעמיים ואפילו שלוש על אותו הכיסוי בדיוק, כמו למשל בביטוחי בריאות או תאונות אישיות.
סוכן איכותי לא רק מוסיף פוליסות חדשות, אלא קודם כול עושה סדר בתיק הקיים. הוא עובר על הנתונים במערכת הר הביטוח, מנקה כיסויים מיותרים, ומפנה לכם מאות שקלים בחודש בחזרה לחשבון הבנק או לחסכונות.

3. האם הוא מטפל בדמי הניהול ומסלולי ההשקעה?

החסכונות הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות שלכם צוברים תשואות מדי יום, אבל האם הסוכן שלכם בודק מדי פעם אם מסלול ההשקעה עדיין מתאים לגיל ולצרכים המשתנים שלכם? והכי חשוב – האם הוא נלחם עבורכם מול חברות הביטוח והגמל כדי לחתוך בדמי הניהול?

הבדל של שבריר אחוז בדמי הניהול או התאמה נכונה של מסלול ההשקעה יכולים להיות שווים עבורכם עשרות ואף מאות אלפי שקלים בגיל פרישה.

4. מה קורה ברגע האמת?

ביטוח לא נמדד כשהכול בסדר, אלא ביום שבו צריך להגיש תביעה. כשיש אירוע רפואי או נזק לרכוש, הדבר האחרון שאתם צריכים זה להתמודד עם בירוקרטיה מול מענה קולי של חברת ביטוח.

סוכן טוב הוא הגב שלכם: הוא מגיש את התביעה, נלחם על הזכויות שלכם מול החברות ודואג שתקבלו את כל מה שמגיע לכם, במהירות ובלי תירוצים.

עברתם על הרשימה והרגשתם שמשהו חסר?

ניהול פיננסי וביטוחי נכון למשפחה דורש כימיה, שקיפות ומקצועיות ללא פשרות. בדיוק בשביל זה אנחנו בסלע סוכנות לביטוח נמצאים כאן.

המטרה שלנו היא לוודא שכל לקוח מקבל את המעטפת המקצועית והטובה ביותר. אם אתם מרגישים שהתיק שלכם דורש רענון, או שהסוכן הנוכחי שלכם פשוט לא נמצא שם בשבילכם – אנחנו מזמינים אתכם ליצור איתנו קשר לבדיקת תיק מקיפה ללא עלות.

צוות המפקחים והמומחים שלנו ילמד את הצרכים של המשפחה שלכם, נתאים לכם סוכן אישי ומקצועי מתוך הנבחרת שלנו, ויחד נבטיח שהכסף והביטחון שלכם נמצאים בידיים הטובות ביותר.

רוצים לעשות סדר בתיק הביטוחי והפיננסי?

דברו איתנו עוד היום בסלע סוכנות לביטוח, ונשמח להתאים לכם סוכן אישי שילווה אתכם מא' ועד ת'.

*הכתוב אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני/ביטוחי ו/או תחליף לייעוץ/שיווק המותאם לצרכיו של כל אדם.