משקיעים רבים לא מודעים לכך שמגיע להם החזר מס על רווחים שהניבו בשוק ההון.  תקנה 125ד' מאפשרת לבקש החזר מס על רווחים של עד 16,560 ש"ח בשנה. זכאות להטבה: לפי סעיף 125ד' לפקודת מס הכנסה, כל אדם ו/או בן זוגו שנולדו לפני 01/01/1949 זכאים להגיש בקשה להטבת מס בגין רווחים שהניבו בשוק ההון ממוצרים  פיננסיים […]

לכולנו יש ביטוח בריאות בקופת חולים, ולרובנו יש בנוסף לכך גם את הביטוח המשלים של קופת החולים (פלטינום, מושלם, זהב וכד'). אם כך מדוע אנחנו צריכים גם ביטוח פרטי? מערכת הבריאות בישראל היא אחת ממערכות הבריאות המוצלחות בעולם ומספקת הגנה מסוימת למשפחה, אבל הגנה זו מספיקה רק לטיפולים ולמצבים רפואיים שגרתיים. במצבים מורכבים יותר היא […]

מהן השקעות אלטרנטיביות? ​השקעה אלטרנטיביות היא כל השקעה שאינה סחירה בבורסה (מניה או איגרת חוב) ואינה פיקדון במזומן. ההבדל בין ההשקעות האלה להשקעות בבורסה הוא בעובדה שמאחר שהן לא סחירות, הקורלציה בינן לבין ביצועי השוק נמוכים יחסית ולעתים אף שלילי. עד לא מזמן השקעות אלו היו פתוחות ללקוחות כשירים בלבד (לקוחות עושר). היקף ההשקעות בעולם […]