*למידע נוסף ולבדיקת זכאות מוזמנים ליצור קשר טופס השארת הפרטים

בשנים האחרונות ידע שוק ההון תנודתיות רבה, ומשקיעים רבים חוו הפסדים משמעותיים. רבים לא מודעים לכך שבמקרים אלו ניתן לקזז הפסדים מול רווחים משנים אחרות, וכך להקטין את חבות המס ואף לקבל החזרי מס משמעותיים ממס הכנסה.

איך זה עובד בדיוק? בכל שנה, הבנקים ובתי ההשקעות מחויבים להעביר לרשות המסים "טופס 867" – אישור שנתי המרכז את סך הרווחים, ההפסדים והמס שנוכה במקור. בימים אלו ממש מופקים האישורים השנתיים לשנת 2024. אישור זה מאפשר לכם לבדוק בקלות האם שילמתם מס עודף, ולקבל בחזרה כספים המגיעים לכם כחוק.

מי זכאי להחזרי מס?

חשוב להדגיש: לא רק מי שספג הפסדים גדולים זכאי להחזר. בפועל, ישנן סיבות מגוונות הגורמות למשקיעים רבים לשלם מס עודף, ולכן מומלץ לבצע בדיקת זכאות מקצועית אם אתם עונים על אחד או יותר מהסעיפים הבאים:

• משקיעים בשוק ההון יותר משנה אחת:
  משקיעים אשר חוו גם רווחים וגם הפסדים בתקופות שונות יכולים לבצע קיזוז ולדרוש החזרי מס משמעותיים.
• משקיעים במניות או קרנות מחו"ל:
  השקעה בניירות ערך זרים כרוכה לעיתים במס שנוכה במקור בשיעורים גבוהים, מה שיכול להוביל להחזרי מס גדולים.
• מנהלים תיקי השקעות ביותר מבנק או בית השקעות אחד:
  כאשר ההשקעות מפוזרות בין מספר גופים, ייתכן שהקיזוז בין הפסדים לרווחים לא נעשה כראוי – מה שגורם לתשלום מס עודף.
• מכרתם נכס (בית או דירה) ב-6 השנים האחרונות:
  לעיתים, תשלום מס שבח על מכירת נכס יכול לשמש כבסיס לקיזוז מול הפסדים בשוק ההון, ולזכות אתכם בהחזר מס נוסף.
• עברתם את גיל 60:
  משקיעים בגילאים אלו זכאים להטבות מס מיוחדות, ולעיתים לא מממשים אותן במלואן, מה שמוביל לזכאות להחזרי מס.

איך מתחילים את התהליך?

התהליך פשוט וידידותי במיוחד:
פנו ישירות אל סוכן הביטוח והפיננסים שלכם בסוכנות שלנו. הסוכן יבצע עבורכם את בדיקת הזכאות המקצועית להחזרי מס, וילווה אתכם בתהליך בצורה נוחה ומהירה, בשיתוף עם חברה מובילה המתמחה בהחזרי מס.

השירות ניתן לכם ללא כל עלות וללא התחייבות מצדכם.

אל תוותרו על הכסף שמגיע לכם כחוק – בדקו זכאותכם עכשיו!

למידע נוסף ולבדיקת זכאות מוזמנים ליצור קשר טופס השארת הפרטים