בעולם שבו יוקר המחיה לא מפסיק לעלות, להשאיר את הכסף בעובר ושב או בפיקדון בנקאי רגיל זה פשוט להפסיד כסף בשקט. כשהאינפלציה שוחקת את הערך של השקל, השאלה היא כבר לא האם אנחנו צריכים לחסוך, אלא איפה הכסף שלנו יעשה את העבודה הכי טובה.

אם אתם מחפשים דרך חכמה ואקטיבית לנהל את החיסכון שלכם – בין אם מדובר בכסף פנוי, חיסכון לילדים או הון שמיועד למטרה עתידית – הגיע הזמן להכיר את פוליסת החיסכון.

נזילות מלאה וגמישות במסלולים

אחד החששות הגדולים ביותר של חוסכים הוא לנעול את הכסף לתקופות ארוכות. פוליסת חיסכון פותרת את הבעיה הזו ומציעה נזילות מלאה: הכסף שלכם אינו סגור, וניתן למשוך אותו בכל נקודת זמן, ללא קנסות או תחנות יציאה קשיחות.

מעבר לכך, הכלי הזה מעניק גמישות יוצאת דופן בניהול הסיכונים. אתם יכולים לבחור מבין מגוון רחב של מסלולי השקעה – מחסכונות סולידיים ועד מסלולים מנייתיים. רוצים לשנות כיוון? תוכלו לעבור בין המסלולים בלחיצת כפתור, מבלי שהדבר ייחשב כאירוע מס ומבלי לשלם שקל לרשות המסים בעת המעבר.

ניהול מקצועי והשקעות אלטרנטיביות

מה שבאמת מייחד פוליסת חיסכון הוא היכולת של חברות הביטוח להשקיע בנכסים לא סחירים (השקעות אלטרנטיביות), כמו פרויקטים של נדל"ן מניב, תשתיות לאומיות וקרנות הון סיכון – נכסים שלמשקיע הפרטי אין שום דרך להגיע אליהם לבד.

השילוב של נכסים אלו בתוך התיק מייצר עוגן מייצב, שמקטין את התנודתיות של שוק ההון ומאפשר לכם ליהנות מפוטנציאל תשואה גבוה ויציב יותר לאורך זמן, תחת ניהול של מנהלי ההשקעות המובילים בישראל.

הטבות מס שחוסכות לכם אלפי שקלים

בסופו של דבר, המדד האמיתי להצלחה של חיסכון הוא התשואה נטו שנשארת לכם בכיס אחרי מיסוי. כאן פוליסת החיסכון מציגה יתרון דרמטי על פני אלטרנטיבות אחרות:

• דחיית מס: המס בשיעור 25% על הרווח הריאלי משולם אך ורק במועד המשיכה הסופי. המשמעות היא שהכסף שהיה אמור לצאת כמס ממשיך לעבוד עבורכם ומייצר ריבית דריבית.
• הטבה לגיל פרישה (סעיף 125ד'): הטבה בלעדית המעניקה לחוסכים שנולדו לפני שנת 1948 פטור שנתי מתשלום מס רווחי הון בשווי אלפי שקלים.

המעטפת הפיננסית שלכם לצמיחה ובטחון

מצליח פיננסים | אלמוג מצליח סוכנת ביטוח 

ביטוח | פנסיה | פיננסים

 [email protected]    | 053-9619868

פוליסת חיסכון היא לא רק מוצר, היא האמצעי לבניית העתיד הכלכלי שלכם בראש שקט. בין אם היעד שלכם הוא רכישת דירה, עזרה לילדים בנקודת הזינוק של החיים, או פשוט יצירת הון עצמי פנוי וצומח – הצעד החכם ביותר הוא להפסיק לתת לכסף להישחק בבנק.

כדי להפיק את המקסימום, חשוב להתאים את הפוליסה בצורה מדויקת לטווח הזמן, למטרות האישיות ולרמת הסיכון הנכונה לכם. התפקיד שלי הוא להסתכל על התמונה המלאה, לבצע את ההשוואה בין הגופים השונים ולבנות עבורכם את מסלול החיסכון המשתלם ביותר.

בואו נוודא שהכסף שלכם מתחיל לעבוד בשבילכם כבר מהיום.