כלל ראשון – "תנודתיות התיק" ככל שתיק ההשקעות שלכם מכיל חשיפה גבוהה יותר למניות, כך התיק יהיה תנודתי יותר, ומצד שני ככל שהחשיפה למניות בתיק תהיה נמוכה יותר כך התיק יהיה יציב יותר.

ביטוח מחלות קשות הוא ביטוח חשוב מאוד, יש שיגידו אפילו חשוב יותר מביטוח חיים. הכיסוי שלו נותן לנו שקט נפשי ופיננסי במציאות הקיימת בעוד ביטוח חיים מכסה במקרי מוות בלבד.

תחום ביטוחי הבריאות התפתח מאוד בשני העשורים האחרונים, והמאפיין הבולט ביותר בהתפתחויות האחרונות הוא המורכבות שבו.
תהליכים רבים בתחום הבריאות הובילו למצב שבו סוכן הביטוח המעוניין לצרף את מבוטחיו לביטוחי הבריאות השונים, חייב להתמצא בעומקם של מגוון נושאים ואף לשלוט בחומר באופן יסודי: ברגולציה המשתנה, במוצרים המורכבים, בשונות המוצרים בין החברות, בהתמצאות ובהבנה בתחום הבריאות הכללי כמו קופות חולים, בתי חולים, פרוצדורות רפואיות שונות ועוד .