כשרוב האנשים בודקים את החיסכון הפנסיוני או את קרן ההשתלמות שלהם, הם נוטים להתמקד בשני נתונים יבשים: כמה כסף נצבר שם, וכמה דמי ניהול הם משלמים. אלו אמנם נתונים חשובים, אך הגורם האמיתי שיקבע אם תפרשו עם מאות אלפי שקלים יותר (או פחות) הוא מסלול ההשקעה. בשנים האחרונות הרשתות והמדיה מלאות בהמלצות גורפות – החל […]

מאת: נס גוילי תכנון פיננסי וניהול סיכונים רוב האנשים נוטים לחשוב שהדירה שלהם היא הנכס הכלכלי הגדול ביותר שיצברו בחייהם. בפועל, החיסכון הפנסיוני עשוי להגיע לאורך השנים ל־2 עד 4 מיליון ש"ח ולהפוך לאחד הנכסים המשמעותיים ביותר שלנו. למרות זאת, בזמן שלפני רכישת דירה או רכב אנחנו משווים, בודקים ומתייעצים, את הפנסיה אנחנו נוטים להשאיר […]

בסלע סוכנות לביטוחאנחנו פוגשים מדי יום מאות תיקים פנסיוניים וביטוחיים של משפחות בישראל ויש משהו שחוזר על עצמו שוב ושוב: רוב האנשים משלמים אלפי שקלים בחודש על ביטוחים, פנסיות וחסכונות אבל אין להם באמת מושג מה קורה שם בפנים. סוכן ביטוח ופיננסים משפחתי הוא לא עוד נותן שירות, הוא האדם שאמור להבטיח שבאירוע חירום רפואי […]